贷款资金用于炒股、理财 上海银保监局披露18张罚单

时间:2019-06-24         浏览次数

  近年来,银行卡盗刷、信用卡缠绕、暴力催债、保障理赔难等题目数见不鲜,金融消费者维权举步维艰,新浪金融曝光台将施行媒体监视职责,帮帮消费者管理金融缠绕。

  日前,上海银保监局陆续披露18张罚单,剑指消费信贷违规、违规倾销保障产物、员工举动束缚不留意等多项题目,对上海农商行部门支行、南京银行上海分行等多家机构合计处以罚款突出800万元。

  信贷周围成重灾区 上海农商行的三家支行领到罚单。整体来看,2017年4月,上海农商行徐汇支行对某笔同行投资营业投前考查不尽职,实质用处与合同商定不类似。2017年7月,上海农商行金山支行正在发放某笔个别消费贷款后,未选取有用手腕对贷款资金运用状况举行跟踪反省和监控剖释,贷款资金用于证券交往。2017年8月,上海农商行青浦支行未按权限和序次打点某笔银行承兑汇票贴现营业。

  同样因消费信贷违规而被罚的再有南京银行上海分行。2017年10月至2017年12月,该分行正在发放部门个别消费贷款后,未选取有用手腕对贷款资金运用状况举行跟踪反省和监控剖释,部门资金用于证券交往和理财投资。该分行于是被处以罚款50万元。

  其它,南京银行上海分行还因“违规向部门相闭人发放信用贷款”“向某资金金亏折的房地产项目发放贷款”而被区别处以罚款159万元、50万元。

  上海华瑞银行领到三张罚单,个中两张指向信贷营业违规。2016年3月至2017年,该行对某客户的授信纠合度高于15%的法定上限。2016年7月,该行正在发放某房地产开垦贷款时,贷前考查不尽职。

  其余一张罚单则涉及同行营业周围违规。2016年8月、10月,上海华瑞银行部门同行投资资金违规用于股权增资。且正在当年,该行同行营业某交往敌手未按名单造束缚。

  上海银保监局责令其厘正,并针对上述三项违法违规结果区别处以罚款50万元、50万元、80万元。

  交行上海市分行、上海黄埔支行区别因“突出某告贷人实质资金需求发放贷款”“向某告贷人发放活动资金贷款用于固定资产投资”而各被罚50万元。

  邮储银行上海浦东新区永泰途生意所、上海浦东新区凌兆生意所、上海浦东新区和炯途社区生意所、上海浦东新区东书房途生意所等随处,因正在客岁上半年向部门投保人推选发售未经授权的保障产物而被上海银保监局责令厘正,并区别处以罚款20万元。

  宁靖银行信用卡中央上海分中央因员工举动束缚题目而被处以罚款40万元。整体来看,2015年至2017年,该中央对员工经商办企业的举动屡禁不止,员工举动束缚急急违反留意筹划规矩。

  此次披露的罚单中还涉及一家表资银行和一家金融租赁公司,也是因机构内部束缚或员工举动束缚等题目而受四惩办。

  整体来看,三菱日联银行(中国)有限公司因“2017年至2018年,该行对分支机构非尺度化操作束缚失效,导致辖属分支机构减弱内控束缚央求”而被处以罚款50万元。

  2015年至2017年,升平石化金融租赁有限义务公司未能通过选取有用手腕实时发明并改正用印轨造实践不厉、员工欺骗职务容易与他人违规经济交往,员工举动束缚急急不留意。上海银保监局责令其厘正,并处以罚款50万元。